近日，两地方证监局更新披露两张罚单，均指向券商分支机构，两家券商营业部同在合规上出现问题。
福建证监局披露的罚单显示，中泰证券漳州延安北路证券营业部被采取出具警示函措施。山东证监局披露的罚单显示，国泰君安证券济南胜利大街证券营业部被采取出具警示函措施。
“保本保收益”销售基金成为上述中泰证券营业部违规遭罚的原因所在，国泰君安营业部的违规问题是，个别员工向客户提供风险测评重点问题答案和两融业务知识测试答案，两融业务投资者适当性管理内控制度落实不到位。
经纪业务是券商违规“重灾区”，去年逾四成罚单和经纪业务有关，分支机构多、从业人员数量大是客观现状，只有健全内容制度，严格执业合规管理规定，加强职业教育，同时加强外部监督，才能有效减少违规行为的出现。去年以来，各地证监局等监管部门不断加强证券期货从业人员行为监管。
两券商营业部存在合规问题
福建证监局罚单提到，经查，中泰证券漳州延安北路证券营业部个别员工在从事基金销售业务时，存在向客户承诺赠送礼金、承诺本金不受损失的行为，且在个别客户出现亏损时向其提供经济补偿。
福建证监局指出，上述违规行为，反映出营业部合规管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为，违反了相关规定。
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条第四项规定，证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。
山东证监局罚单显示，经查，国泰君安证券济南胜利大街证券营业部个别员工存在向客户提供风险测评重点问题答案和融资融券业务知识测试答案的情形。
山东证监局指出，上述问题反映出该营业部在开展融资融券业务过程中适当性管理内控制度落实不到位，未严格规范从业人员执业行为，合规管理存在不足，违反了相关规定。
《证券期货投资者适当性管理办法》第三条规定，向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，财盛证券基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。
逾四成罚单落在经纪业务
经纪业务既是券商营收主要来源，又是券商违规“重灾区”。
数据统计显示，2023年，各级证监部门共开出321张罚单，其中132张罚单涉及经纪业务违规，占比达41.12%。从处罚事由来看，主要集中在无证展业、不当宣传、代客理财、承诺保本等几大事由。
券商经纪业务之所以违规较多，与该业务条线复杂性有关，分支机构众多，从业人员庞大，专业化水平高低不同，同时业绩压力大，管理难度大。
业内人士建议可从以下四个角度减少违规行为，一是健全内控制度，信息分级等制度需明确并细化；二是严格执行相关制度，合规方面不能因业绩等原因而放松；三是加强证券从业人员执业操守、合规执业等相关教育；四是加强外部监督。
监管：不断加强从业人员行为监管
近年来，各地证监局明显在加强相关监管。
深圳证监局指出，稽查执法是资本市场监管工作的重要组成部分，是维护市场健康稳定发展最锋利的“牙齿”，也是保护投资者合法权益最坚实的“盾牌”。深圳证监局围绕全面注册制改革、提高上市公司质量等证监会中心工作，坚决贯彻落实监管要“长牙带刺”、有棱有角的要求，依法从严从快查办各类证券违法行为，为辖区资本市场高质量发展营造良好的生态环境。
2023年，深圳证监局共办理案件48件，同比增长26%，其中自立案件38件，同比增长46%；办结案件23件，成案率96%。总体而言，2023年度案件承办数量、办结数量、查实数量均为近年来新高，案件承办数量较往年呈明显上升趋势。
深圳证监局强化廉洁从业监督，依法查处证券期货从业人员违规行为；突出行业文化生态塑造，不断加强证券期货从业人员行为监管。
2023年，针对部分从业人员守法合规意识薄弱，违规买卖股票屡禁不止的情况，深圳证监局在辖区开展证券公司从业人员买卖股票专项治理。全年共办理证券期货从业人员违规交易类案件8件，较2022年增长六成；查办全国首单期货从业人员廉洁从业案件，对其利用自身实际控制的账户与客户账户间相互交易，谋取不正当利益进行严厉惩处；此外，将2名基金从业人员认定为不适当人选。证监会对深圳证监局查办的某券商前高管违规买卖股票案件作出行政处罚，违规交易金额超40亿元，罚没金额超过1.1亿元。
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